BNP Paribas : Programme INES

ÉTUDE DE CAS · FINANCE & BANQUE

Révolutionner le contrôle dépositaire par l'IA et le Meta-Langage.

Adservio intervient en tant que partenaire DSI Augmentée pour concevoir une solution métier complexe dédiée au Contrôle Dépositaire et à l'Investissement de BPSS.

Client

BNP Paribas Securities Services

Expertise

DSI Augmentée · Data Governance · Software Engineering

Stack technique

.NET · Java · SQL Server

Engagement

10 experts · 18 mois

CONTEXTE

Contexte du projet

Sous l'effet conjugué d'UCITS V, AIFMD et des exigences renforcées de l'ACPR, BPSS faisait face à une équation impossible avec son outillage historique : absorber une croissance exponentielle des volumes, traiter des dizaines de milliers de NAV quotidiennes, et garantir une traçabilité bout-en-bout.

Les outils accumulés au fil des ans n'étaient plus en mesure de soutenir cette montée en charge. La dette technique devenait un risque opérationnel et réglementaire majeur.

Le programme INES a été lancé pour rompre avec cette logique : une plateforme native cloud, modulaire, pilotée par un Meta-Langage métier. Une architecture où la conformité devient configurable, et où l'IA accélère la détection d'anomalies.

Objectifs stratégiques

OBJECTIFS

(01)

Architecture de pointe

Concevoir une infrastructure cloud-native, modulaire et scalable, capable d'absorber des dizaines de milliers de NAV quotidiennes tout en garantissant un RTO/RPO compatible avec les exigences DORA et l'activité Securities Services 24/7.

(02)

Alignement métier

Paramétrer l'application au plus près des règles du Contrôle Dépositaire (UCITS V, AIFMD, prospectus de fonds) en exposant un Meta-Langage permettant aux experts métier d'écrire et d'auditer les contrôles sans passer par l'IT.

(03)

Sécurité et conformité

Intégrer dès la conception les standards groupe BNP Paribas (ISO 27001, PSSI, NIS2, RGPD), avec chiffrement de bout en bout, traçabilité granulaire des actions et auditabilité immédiate pour les régulateurs (ACPR, ESMA).

Solutions déployées par Adservio

SOLUTIONS

Adservio a déployé une équipe pluridisciplinaire (Tech Lead, Développeurs, Experts Data) pour piloter le volet technique et fonctionnel du programme.

(01)

Pilotage opérationnel et data

Coordination du stream data du programme : animation des cérémonies SAFe, workshops mensuels de gouvernance avec les managers BPSS, reporting SLA hebdomadaire et arbitrages techniques aux côtés du sponsor exécutif. Mise en place d'OKR trimestriels alignés sur les jalons réglementaires.

(02)

Ingénierie de données

Conception du Modèle Conceptuel de Données (MCD) couvrant les fonds, instruments, NAV et contrôles. Élaboration d'un dictionnaire de données métier servant de référentiel groupe. Définition des lots de migration progressifs avec stratégie blue-green pour zéro interruption sur l'activité dépositaire.

(03)

Conception logicielle et Meta-Langage

Développement des briques applicatives en .NET et Java sur SQL Server, avec un moteur de Meta-Langage propriétaire permettant d'exprimer les règles de contrôle dans un DSL métier auditable. Pipelines CI/CD industrialisés, couverture de tests supérieure à 80 %, revues de code systématiques.

(04)

IA et détection d'anomalies

Intégration de modèles de détection d'anomalies sur les flux de NAV et écritures comptables, avec explicabilité native pour les contrôleurs. Validation HAS/AMF des modèles, gouvernance MLOps complète (versioning, rejeu, monitoring de drift).

(05)

Accompagnement au changement

Rédaction des dossiers techniques et fonctionnels selon les standards groupe, création de supports de formation gradés (utilisateurs finaux, key users, équipes IT). Sessions de coaching SAFe et accompagnement des équipes BPSS dans la prise en main du nouvel outil.

Une règle métier en quelques lignes,
une anomalie détectée en 14 ms.

Les experts BPSS écrivent leurs contrôles dépositaires dans un DSL auditable. Le moteur exécute, journalise et notifie, en temps réel, sur 1,1 M de NAV par jour.

nav-control.meta · v3.1● connecté

# Contrôle dépositaire : fonds UCITS

# Auteur : expert métier BPSS · Audit ESMA OK

control "NAV deviation" {

scope: funds.type("UCITS")

trigger: on("nav.computed")

when {

abs(nav.delta_pct) > 0.50%

|| nav.holdings.divergence() > €2M

}

then {

flag(severity: "high")

notify("depositary-team")

audit_log(immutable: true)

}

✓ Compilé · 0 erreur · déployé en 14 ms

control-engine.live

12,480 NAV/s

FondsNAVΔ %Statut

BNP-Equity-EU-LCV€187,420+0.12%OK

BNP-Bond-IG-USD€124,005−0.08%OK

BNP-Multi-Asset-Pro€312,876+0.31%OK

BNP-Emerging-Mkts€98,442+0.87%WARN

BNP-Tech-Innovation€245,118−1.24%FLAG

BNP-Sustainable-EU€173,209+0.04%OK

BNP-Real-Estate-Cap€89,317+0.18%OK

BNP-Convertible-Glb€156,930−0.22%OK

[FLAG] BNP-Tech-Innovation · NAV.delta = −1.24% > seuil 0.50%

notify → depositary-team · audit_log → immutable · DORA · ESMA

Contrôles actifs

2,184

NAV traitées / jour

1.1M

Latence p99

14 ms

Conformité DORA

100%

Résultats

CHIFFRES CLÉS

99,95 %

SLA plateforme

Disponibilité de la plateforme Contrôle Dépositaire en production.

×4

Capacité aux pics

Capacité de traitement multipliée sur les pics de fin de mois.

−70 %

Temps de reporting

Réduction du temps de production des rapports de conformité.

92 %

Prédictibilité

Prédictibilité des livraisons à l'échelle de 10 équipes SAFe.

Incident bloquant

Zéro incident bloquant en production pendant la bascule.

24/7

Activité sécurisée

Activité Securities Services sécurisée en continu.

Impact

CE QUE ÇA CHANGE

Fiabilisation des flux

Une infrastructure cloud-native stabilisée, permettant le déploiement sécurisé de la nouvelle offre Contrôle Dépositaire avec un SLA de 99,95 % et une capacité de traitement multipliée par 4 sur les pics de fin de mois.

Maîtrise de la donnée

Un dictionnaire de données unifié devenu référentiel groupe, facilitant l'auditabilité de chaque contrôle pour les régulateurs (ACPR, ESMA) et réduisant de 70 % le temps de production des rapports de conformité.

Agilité d'entreprise

Adoption réussie de SAFe à l'échelle de 10 équipes pluridisciplinaires, avec une prédictibilité des livraisons portée à 92 % et une cadence de release passée de trimestrielle à bi-mensuelle, sans dégradation de la qualité.

Conformité native

Une plateforme conforme by design aux exigences DORA, NIS2 et RGPD, avec traçabilité granulaire et journalisation immuable de chaque action métier. Les audits internes BNP Paribas et l'ACPR l'ont validée sans réserve majeure.

Zéro rupture

Migration des données et bascule applicative préparées sur 6 mois, exécutées en deux week-ends de bascule. Zéro incident bloquant en production, zéro impact client sur l'activité dépositaire pendant la transition.

Time-to-market accéléré

Le Meta-Langage métier permet aux experts BPSS de modifier eux-mêmes les règles de contrôle dépositaire en quelques heures, contre plusieurs semaines de cycles IT auparavant, réduisant drastiquement les délais d'adaptation aux évolutions réglementaires.